Értékpapírszámla tanácsadással: rövidebb és bizonytalan időtávra is, többféle portfólióval, akár több devizában. Olyan, mint egy prémium banki tanácsadás – csak épp házhoz megyünk.
Befektetés a közelebbi jövőbe
Ha befektetésben gondolkodik, az egyik legfontosabb tényező az idő. Igazán rövid távú befektetés nem sok van: a bankszámlát általában nem tekintjük annak, néhány hónapos betétekből pedig kevés érhető el.
Az ingatlan elsősorban hosszú távú befektetés, a biztosítási megoldások pedig inkább közép- és hosszú távra készülnek. Hogy ennél rövidebb időtávra is tudjunk megoldást ajánlani, a kínálatunkat befektetési, tőkepiaci tanácsadással bővítettük.
Technikailag ez egy értékpapírszámla. A lényeg azonban nem a számla – azt bárhol nyithat –, hanem a hozzá tartozó tanácsadás: különböző időtávra és kockázattűréshez illeszkedő portfóliók, állampapírok, részvény- és ingatlanalapok, akár több devizában. A szerződéskötés kivételével ki sem kell mozdulnia érte.
Mire számíthat?
-
Korrekt összehasonlításA szóba jöhető értékpapírokról, tárgyilagosan.
-
Széles portfólióÁllampapír, részvény- és ingatlanalapok, devizák.
-
Házhoz megyünkNem kell bankfiókban sorban állnia.
-
Nem csak a számlanyitásigKésőbb is segítünk módosítani az összetételen.
Elsősorban időtáv szerint gondolkodunk
A megfelelő megoldást nem a termék neve, hanem az időtáv és a kockázattűrés jelöli ki.
Rövidebb vagy bizonytalan időtáv
Ha nagyobb összeget helyezne el úgy, hogy nem tudja pontosan, mikor lesz rá szüksége, ez rugalmasabb megoldás lehet, mint egy hosszú futamidejű szerződés.
Hosszú távon is szóba jöhet
Nem csak rövid távra való: hosszabb időtávon is alternatívája lehet az egyszeri díjas befektetési biztosításnak. Hogy melyik illik Önhöz, azt együtt nézzük meg.
Meglévő befektetések mellé
Ha már van portfóliója, átnézzük az összetételét, az eddigi eredményét és a kockázati szintjét is.
A számlanyitástól a folyamatos gondozásig
A döntés Öné, az utánajárás a miénk.
Célok és időtáv
Megbeszéljük, mekkora összegről, milyen időtávról és milyen kockázattűrésről van szó.
Portfólió-javaslat
Összeállítjuk a szóba jöhető eszközök körét, és összehasonlítjuk őket költség és kockázat szerint.
Szerződéskötés
Ez az egyetlen lépés, amihez személyes találkozó kell – a többi intézhető otthonról.
Későbbi módosítások
Az összetétel, az összeg vagy egy újabb részlet befektetése bármikor átbeszélhető velünk.
Amit a legtöbben megkérdeznek
Mennyibe kerül a tanácsadás?
A tőkepiaci tanácsadásunk is díjmentes. A számlához kapcsolódó díjakat a szolgáltató hirdetménye tartalmazza, ezeket a döntés előtt tételesen átnézzük.
Garantált a hozam?
Nem. A tőkepiaci befektetések értéke ingadozik, és csökkenhet is. Éppen ezért kezdjük mindig az időtávval és a kockázattűréssel.
Mi a különbség az egyszeri díjas befektetési biztosításhoz képest?
Más a jogi keret, a költségszerkezet és a hozzáférés rugalmassága. Mindkettőnek megvan a helye – a döntéshez a kettőt egymás mellé tesszük.
Már van értékpapírszámlám. Van értelme?
Igen, akár csak a meglévő portfólió átnézése miatt is: milyen az összetétele, mekkora a kockázata, és illeszkedik-e a céljaihoz.
A fenti tájékoztatás általános jellegű, nem befektetési tanácsadás és nem ajánlat. A tőkepiaci befektetések hozama nem garantált, a befektetés értéke csökkenhet is. A konkrét feltételeket és díjakat a szolgáltató mindenkori hirdetménye és szerződési feltételei tartalmazzák.
Kérjen visszahívást!
Hagyja ránk az utánajárást. Adja meg elérhetőségét, és egy díjmentes konzultáción átbeszéljük, milyen lehetőségei vannak.