Komplex pénzügyi tervezés, amely figyelembe veszi az aktuális élethelyzetet és a jövőbeni célokat is, hogy a döntések hosszú távon is biztonságot adjanak.
Nem termékek, hanem egy működő rendszer
A pénzügyi döntések önmagukban ritkán értelmezhetők. Egy hitel, egy megtakarítás és egy biztosítás csak akkor erősíti egymást, ha ugyanahhoz a célhoz és ugyanahhoz az élethelyzethez igazodnak.
A pénzügyi tervezés során előbb tiszta képet alkotunk a jelenlegi helyzetről: bevételek, kiadások, tartalék, meglevő szerződések és kötelezettségek. Ezután rövid, közép és hosszú távú célokat rendezünk sorba, és meghatározzuk, mi az a néhány lépés, ami a legnagyobb különbséget jelenti.
Amit egy terv tartalmaz
-
Jelenlegi helyzetBevétel, kiadás, tartalék, kötelezettségek.
-
Célok és időtávokMi mikor válik aktuálissá, és mennyi kell hozzá.
-
Kockázatok kezeléseMi történik, ha kiesik egy jövedelem.
-
Konkrét lépéssorrendMit érdemes most, mit fél év múlva lépni.
Terv, ami írásban is megvan
A megbeszélés végén kézzelfogható, követhető tervet kap.
Évente együtt nézzük át
Az élethelyzet változik – a tervet ezért rendszeresen frissítjük.
Kiszámítható lépések
Sorrendet teszünk a célok közé, hogy ne egyszerre kelljen mindent megoldani.
Négy lépés a tiszta képig
Nincs kötelezettség és nincs értékesítési nyomás: a cél az, hogy Ön átlássa a saját helyzetét.
Beszélgetés
Átbeszéljük az élethelyzetet, a célokat és a félelmeket.
Felmérés
Összegyűjtjük a meglevő szerződéseket és a számokat.
Terv
Bemutatjuk a lehetőségeket és a javasolt sorrendet.
Felülvizsgálat
Életkörülmények változásakor újrahangoljuk a tervet.
Amikor a legtöbbet segít egy terv
Első lakás előtt
Önerő, hitel, támogatás és tartalék összehangolása, még az ingatlanválasztás előtt.
Gyermekvállalás
Változó jövedelem és növekvő kiadások mellett is stabil pénzügyi háttér.
Vállalkozásindítás
A céges és a személyes pénzügyek szétválasztása és védelme.
Hitel mellett
Meglévő törlesztés mellett is felépíthető tartalék és védelem.
Hosszú távú célok
Nyugdíjcél, gyermek továbbtanulása, nagyobb tervezett kiadások.
Váratlan helyzetek
Mi történik betegség, munkahelyváltás vagy káresemény esetén.
Amit a legtöbben megkérdeznek
Akkor is érdemes, ha kicsi az összeg?
Igen. A tervezés nem az összeg méretéről szól, hanem a sorrendről és a tudatosságról. Kis összegeknél még nagyobb tétje van a jó döntésnek.
Kell szerződést kötnem a konzultáció után?
Nem. A konzultáció kötelezettségmentes és díjmentes. Ha úgy dönt, hogy egyedül folytatja, azt is teljesen rendben találjuk.
Mit vigyek magammal?
Ha van rá lehetőség, a meglevő biztosítási és hitelszerződéseket, illetve egy közelítő képet a havi bevételről és kiadásokról. De üres kézzel is el tudunk indulni.
Kérjen visszahívást!
Hagyja ránk az utánajárást. Adja meg elérhetőségét, és egy díjmentes konzultáción átbeszéljük, milyen lehetőségei vannak.