Átlátható és megalapozott befektetési megoldások, hogy pénze hosszú távon is a céljait szolgálja.
Előbb a cél, utána a megoldás
A jó befektetési döntés mindig egy kérdéssel kezdődik: mire és mikorra van szüksége a pénzre? Egy három év múlva induló felújítás, egy gyermek továbbtanulása és egy húsz évre tervezett nyugdíjcél teljesen más megoldást kíván.
Ezért nálunk nem termékkel kezdődik a beszélgetés, hanem a céljai, az időtávja és az vállalható kockázat szintjének tisztázásával. Ezután nézzük meg együtt, milyen konstrukciók illeszkednek ehhez – érthetően bemutatva a költségeket, a hozzáférhetőséget és a kockázatokat is.
Amit tisztázunk induláskor
-
Cél és időtávMire és mikorra lesz szükség a pénzre.
-
KockázattűrésMekkora ingadozást tud nyugodtan kezelni.
-
KöltségekMilyen díjak terhelik a megtakarítást.
-
HozzáférhetőségMikor és milyen feltételekkel juthat a pénzéhez.
Hosszú távú célok, kiszámítható út
Előbb a célt és az időtávot tisztázzuk, utána jön a megoldás.
Átlátható költségek és feltételek
Megmutatjuk, milyen díjakkal és kötöttségekkel jár az adott konstrukció.
A család jövője hosszú távon is számít
A terv illeszkedik a családi élethelyzethez és a jövőbeni célokhoz.
Befektetési és megtakarítási megoldások
Nézze meg, melyik terület illeszkedik a céljaihoz – a részletekben szívesen segítünk.
Megtakarítási életbiztosítások
Rendszeres megtakarítás biztosítási védelemmel kombinálva, közép- és hosszú távú célokra.
Részletek →
Egyösszegű megtakarítási életbiztosítás
Már meglévő nagyobb összeg elhelyezése egyetlen befizetéssel, tervezhető feltételekkel.
Részletek →
Tőkepiaci tanácsadás
Áttekintés a tőkepiaci lehetőségekről: mit jelent a kockázat, a diverzifikáció és az időtáv a gyakorlatban.
Részletek →
Lakástakarék
Célzott megtakarítás lakáscélra, átgondolt tervezéssel, rövid és hosszú távra egyaránt.
Részletek →Fontos tudnivaló: a befektetési és megtakarítási konstrukciók hozama nem garantált, a piaci mozgások miatt a megtakarítás értéke csökkenhet is. Döntés előtt minden esetben együtt nézzük át a szerződési feltételeket és a terméktájékoztatót, hogy pontosan tudja, mit vállal.
Amit a legtöbben megkérdeznek
Mekkora összeggel érdemes elindulni?
Nincs egyetlen jó válasz: van, ahol néhány tízezer forintos rendszeres megtakarítás is értelmes, máshol egyösszegű elhelyezés a célszerű. A konzultáción konkrét számokkal átbeszéljük.
Mennyibe kerül a tanácsadás?
A tanácsadásunk díjmentes. A termékek költségszerkezetét viszont mindig tételesen bemutatjuk, hogy tisztán lássa, miért mennyit fizet.
Hozzájutok a pénzemhez, ha közbejön valami?
Ez konstrukciónként eltér. Pontosan ezért nézzük át előre a hozzáférhetőség szabályait és az esetleges költségeket – kellemetlen meglepetések nélkül.
Mi a különbség a megtakarítás és a befektetés között?
A megtakarítás a félretett összeg, a befektetés az, ahogyan ezt az összeget dolgoztatja. A kettő kombinációjából áll össze egy jól működő terv.
Kérjen visszahívást!
Hagyja ránk az utánajárást. Adja meg elérhetőségét, és egy díjmentes konzultáción átbeszéljük, milyen lehetőségei vannak.